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為深入貫徹黨的十八屆三中、四中、五中全會(huì)精神，落實(shí)《國(guó)務(wù)院關(guān)于促進(jìn)市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)維護(hù)市場(chǎng)正常秩序的若干意見》(國(guó)發(fā)〔2014〕20號(hào))、《國(guó)務(wù)院關(guān)于印發(fā)社會(huì)信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要(2014-2020年)的通知》(國(guó)發(fā)〔2014〕21號(hào))等文件精神及“褒揚(yáng)誠(chéng)信、懲戒失信”的總體要求，促進(jìn)大數(shù)據(jù)信息共享融合，創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)健全社會(huì)信用體系，根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)涉金融嚴(yán)重失信人名單監(jiān)督管理工作的通知》規(guī)定，國(guó)家發(fā)展改革委、人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、最高人民法院、中央宣傳部、中央編辦、中央文明辦、中央網(wǎng)信辦、工業(yè)和信息化部、財(cái)政部、人力資源和社會(huì)保障部、商務(wù)部、國(guó)資委、海關(guān)總署、稅務(wù)總局、工商總局、質(zhì)檢總局、公務(wù)員局、外匯局等部門就針對(duì)涉金融領(lǐng)域嚴(yán)重失信者開展聯(lián)合懲戒工作達(dá)成如下一致意見：

　　一、聯(lián)合懲戒對(duì)象

　　聯(lián)合懲戒對(duì)象為列入涉金融嚴(yán)重失信人名單的當(dāng)事人。當(dāng)事人為企業(yè)的，聯(lián)合懲戒對(duì)象為企業(yè)及其法定代表人，實(shí)際控制人、負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，負(fù)有直接責(zé)任的從業(yè)人員;當(dāng)事人為社會(huì)組織的，聯(lián)合懲戒對(duì)象為社會(huì)組織及其法定代表人和負(fù)有直接責(zé)任的工作人員;當(dāng)事人為自然人的，懲戒對(duì)象為自然人本人。

　　二、聯(lián)合懲戒機(jī)制

　　涉金融嚴(yán)重失信人名單列入部門通過全國(guó)信用信息共享平臺(tái)按照統(tǒng)一格式向國(guó)家發(fā)展改革委報(bào)送失信人名稱、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼、失信情形、處罰決定等信息。國(guó)家發(fā)展改革委建立涉金融嚴(yán)重失信人名單管理系統(tǒng)，并通過全國(guó)信用信息共享平臺(tái)向各備忘錄簽署部門推送相關(guān)信息。各備忘錄簽署部門依據(jù)法律法規(guī)對(duì)列入涉金融嚴(yán)重失信人名單的當(dāng)事人，執(zhí)行或協(xié)助執(zhí)行本備忘錄規(guī)定的懲戒措施，并按季度將執(zhí)行情況通過該系統(tǒng)反饋給國(guó)家發(fā)展改革委。

　　三、懲戒措施及實(shí)施部門和單位

　　(一)依法限制參加依法必須進(jìn)行招標(biāo)的工程建設(shè)項(xiàng)目招標(biāo)投標(biāo)和政府采購(gòu)活動(dòng)

　　依法限制失信名單當(dāng)事人作為投標(biāo)人參加依法必須進(jìn)行招標(biāo)的工程建設(shè)項(xiàng)目招標(biāo)投標(biāo)，或者作為供應(yīng)商參加政府采購(gòu)活動(dòng)，由國(guó)家發(fā)展改革委、財(cái)政部等相關(guān)部門實(shí)施。

　　(二)在安排補(bǔ)貼性資金時(shí)作審慎性參考

　　在補(bǔ)貼性資金和社會(huì)保障資金安排過程中，將涉金融嚴(yán)重失信人名單信息作為審慎性參考依據(jù)，由國(guó)家發(fā)展改革委、財(cái)政部、人力資源和社會(huì)保障部、國(guó)資委等相關(guān)部門實(shí)施。

　　(三)享受優(yōu)惠性政策審慎性參考

　　在實(shí)施投資、稅收等優(yōu)惠性政策時(shí)，將相關(guān)機(jī)構(gòu)及其法定代表人、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員是否列入涉金融嚴(yán)重失信人名單的情況，作為其享受該政策的審慎性參考，由國(guó)家發(fā)展改革委、商務(wù)部、稅務(wù)總局、質(zhì)檢總局實(shí)施。列入涉金融嚴(yán)重失信人名單的當(dāng)事人申請(qǐng)適用海關(guān)認(rèn)證企業(yè)管理的，不予通過認(rèn)證;已經(jīng)成為認(rèn)證企業(yè)的，按規(guī)定下調(diào)企業(yè)信用等級(jí)。對(duì)列入涉金融嚴(yán)重失信人名單的當(dāng)事人進(jìn)出口貨物實(shí)施加嚴(yán)監(jiān)管，在辦理通關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，加強(qiáng)單證審核或布控查驗(yàn)，由海關(guān)總署、質(zhì)檢總局實(shí)施。

　　(四)加強(qiáng)日常監(jiān)管檢查

　　將列入涉金融嚴(yán)重失信人名單的當(dāng)事人作為重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象，加大日常監(jiān)管力度，按照相關(guān)規(guī)定，提高隨機(jī)抽查的比例和頻次，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對(duì)其采取行政監(jiān)管措施，由各市場(chǎng)監(jiān)管、行業(yè)主管部門實(shí)施。

　　(五)供設(shè)立商業(yè)銀行或分行、代表處以及參股、收購(gòu)商業(yè)銀行審批時(shí)審慎性參考;設(shè)立證券公司、基金管理公司、期貨公司審批，私募投資基金管理人登記參考;供設(shè)立保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司審批時(shí)參考，供保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)備案參考;限制設(shè)立融資性擔(dān)保公司;限制設(shè)立非銀行支付機(jī)構(gòu);設(shè)立銀行卡清算機(jī)構(gòu)受理審批時(shí)參考;限制設(shè)立網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)

　　將涉金融嚴(yán)重失信人名單相關(guān)信息作為設(shè)立商業(yè)銀行或分行、代表處以及參股、收購(gòu)商業(yè)銀行的審批時(shí)作審慎性參考，由銀監(jiān)會(huì)實(shí)施;將涉金融嚴(yán)重失信人名單相關(guān)信息作為設(shè)立證券公司、基金管理公司、期貨公司審批，私募投資基金管理人登記的依據(jù)或參考，由證監(jiān)會(huì)實(shí)施;將涉金融嚴(yán)重失信人名單相關(guān)信息供設(shè)立保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司審批及保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)備案的依據(jù)或參考，由保監(jiān)會(huì)實(shí)施;限制列入涉金融嚴(yán)重失信人名單的當(dāng)事人設(shè)立融資性擔(dān)保公司，由地方政府確定的融資性擔(dān)保公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施;限制設(shè)立非銀行支付機(jī)構(gòu)，由人民銀行實(shí)施;設(shè)立銀行卡清算機(jī)構(gòu)受理審批時(shí)參考，由人民銀行、銀監(jiān)會(huì)實(shí)施;限制設(shè)立網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)，由省級(jí)人民政府承擔(dān)地方金融監(jiān)管職責(zé)的部門實(shí)施。

　　(六)限制發(fā)行企業(yè)債券及公開發(fā)行公司債券;在銀行間市場(chǎng)發(fā)行非金融企業(yè)債務(wù)融資工具限制注冊(cè)，并按照注冊(cè)發(fā)行有關(guān)工作要求，強(qiáng)化信息披露，加強(qiáng)投資人保護(hù)機(jī)制管理，防范有關(guān)風(fēng)險(xiǎn);在上市公司收購(gòu)的事中事后監(jiān)管中予以重點(diǎn)關(guān)注

　　限制失信名單企業(yè)公開發(fā)行公司債券，對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，在上市公司收購(gòu)的事中事后監(jiān)管中予以重點(diǎn)關(guān)注，由證監(jiān)會(huì)實(shí)施;對(duì)列入涉金融嚴(yán)重失信人名單的當(dāng)事人在銀行間市場(chǎng)發(fā)行非金融企業(yè)債務(wù)融資工具限制注冊(cè)，由人民銀行實(shí)施;限制失信名單企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券，由國(guó)家發(fā)展改革委實(shí)施。

　　(七)在核準(zhǔn)與管理相關(guān)外匯額度時(shí)作審慎性參考

　　在合格境外機(jī)構(gòu)投資者、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者額度審批和管理中，將涉金融嚴(yán)重失信人名單信息作為審慎性參考依據(jù)，由外匯管理局實(shí)施。

　　(八)供金融機(jī)構(gòu)融資授信時(shí)審慎性參考

　　引導(dǎo)各金融機(jī)構(gòu)在融資授信時(shí)查詢擬授信對(duì)象及其法定代表人、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員是否為失信名單當(dāng)事人，對(duì)擬授信對(duì)象為列入涉金融嚴(yán)重失信人名單的當(dāng)事人進(jìn)行從嚴(yán)審核，由人民銀行、銀監(jiān)會(huì)實(shí)施。

　　(九)中止境內(nèi)國(guó)有控股上市公司股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃或終止股權(quán)激勵(lì)對(duì)象行權(quán)資格

　　對(duì)列入涉金融嚴(yán)重失信人名單的當(dāng)事人為境內(nèi)國(guó)有控股上市公司的，協(xié)助中止其股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃或終止其股權(quán)激勵(lì)對(duì)象行權(quán)資格，由國(guó)資委、財(cái)政部實(shí)施。

　　(十)限制擔(dān)任國(guó)有企業(yè)法定代表人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員

　　列入涉金融嚴(yán)重失信人名單的當(dāng)事人為個(gè)人的，限制其擔(dān)任國(guó)有獨(dú)資企業(yè)高級(jí)管理人員及國(guó)有獨(dú)資公司法定代表人、董事、監(jiān)事，限制提名為國(guó)有資本控股公司、國(guó)有資本參股公司董事、監(jiān)事人選;已擔(dān)任相關(guān)職務(wù)的，提出其不再擔(dān)任相關(guān)職務(wù)的意見。由國(guó)資委、財(cái)政部、工商總局以及各地方人民政府實(shí)施。

　　(十一)限制任職融資性擔(dān)保公司或金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員;限制任職證券公司、基金管理公司、期貨公司的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，對(duì)其證券、基金、期貨從業(yè)資格申請(qǐng)予以從嚴(yán)審核，對(duì)已成為證券、基金、期貨從業(yè)人員的相關(guān)主體予以重點(diǎn)關(guān)注;限制任職保險(xiǎn)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公估公司的董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事、高級(jí)管理人員;限制任職私募基金管理人的法定代表人、董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事、總經(jīng)理和執(zhí)行事務(wù)合伙人以及其他高級(jí)管理人員的參考;限制任職非銀行支付機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員;限制任職銀行卡清算機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員的參考。

　　限制列入涉金融嚴(yán)重失信人名單的當(dāng)事人任職金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，由銀監(jiān)會(huì)、國(guó)家發(fā)展改革委、保監(jiān)會(huì)、工信部、財(cái)政部、工商總局等具有金融機(jī)構(gòu)任職資格核準(zhǔn)職能的部門結(jié)合自身法定職能，依法依規(guī)實(shí)施;限制列入涉金融嚴(yán)重失信人名單的當(dāng)事人任職融資性擔(dān)保公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，由地方政府確定的融資性擔(dān)保公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)結(jié)合自身法定職能，依法依規(guī)實(shí)施;限制列入涉金融嚴(yán)重失信人名單的當(dāng)事人任職證券公司、基金管理公司、期貨公司的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，對(duì)其證券、基金、期貨從業(yè)資格申請(qǐng)予以從嚴(yán)審核，對(duì)已成為證券、基金、期貨從業(yè)人員的相關(guān)主體予以重點(diǎn)關(guān)注，由證監(jiān)會(huì)實(shí)施;限制任職保險(xiǎn)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公估公司的董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事、高級(jí)管理人員，由保監(jiān)會(huì)實(shí)施;限制任職私募基金管理人的法定代表人、董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事、總經(jīng)理和執(zhí)行事務(wù)合伙人以及其他高級(jí)管理人員的參考，由證監(jiān)會(huì)實(shí)施;限制任職非銀行支付機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，由人民銀行實(shí)施;限制任職銀行卡清算機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員的參考，由人民銀行、銀監(jiān)會(huì)實(shí)施。

　　(十二)限制登記為事業(yè)單位法定代表人

　　列入涉金融嚴(yán)重失信人名單的當(dāng)事人為個(gè)人的，限制登記為事業(yè)單位法定代表人，由中央編辦實(shí)施。

　　(十三)限制招錄(聘)為公務(wù)員或事業(yè)單位工作人員

　　限制招錄(聘)列入涉金融嚴(yán)重失信人名單的當(dāng)事人為公務(wù)員或事業(yè)單位工作人員，由中組部、人力資源和社會(huì)保障部、公務(wù)員局等有關(guān)部門實(shí)施。

　　(十四)禁止參評(píng)文明單位、道德模范

　　對(duì)于機(jī)關(guān)、企事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體或其領(lǐng)導(dǎo)成員為列入涉金融嚴(yán)重失信人名單的當(dāng)事人的，不得參加文明單位評(píng)選，已經(jīng)取得文明單位榮譽(yù)稱號(hào)的予以撤銷。各類列入涉金融嚴(yán)重失信人名單的當(dāng)事人均不得參加道德模范評(píng)選，已獲得道德模范榮譽(yù)稱號(hào)的予以撤銷。由中央宣傳部、中央文明辦實(shí)施。

　　(十五)限制在檢驗(yàn)檢測(cè)認(rèn)證行業(yè)執(zhí)業(yè)

　　對(duì)列入涉金融嚴(yán)重失信人名單的人員，限制在檢驗(yàn)檢測(cè)認(rèn)證行業(yè)執(zhí)業(yè)。由國(guó)家認(rèn)監(jiān)委實(shí)施。

　　(十六)限制取得檢驗(yàn)檢測(cè)認(rèn)證機(jī)構(gòu)資質(zhì)，限制獲得認(rèn)證證書

　　對(duì)列入涉金融嚴(yán)重失信人名單的法人，限制取得檢驗(yàn)檢測(cè)認(rèn)證機(jī)構(gòu)資質(zhì);限制獲得認(rèn)證證書，已獲得認(rèn)證證書的，暫停或撤銷相應(yīng)的認(rèn)證證書。由國(guó)家認(rèn)監(jiān)委實(shí)施。

　　(十七)通過“信用中國(guó)”網(wǎng)站和企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)向社會(huì)公布

　　將失信名單當(dāng)事人信息通過“信用中國(guó)”網(wǎng)站、企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)向社會(huì)公布，由國(guó)家發(fā)展改革委、工商總局實(shí)施。

　　(十八)通過主要新聞網(wǎng)站向社會(huì)公布

　　協(xié)調(diào)相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務(wù)單位向社會(huì)公布失信名單當(dāng)事人信息，由中央網(wǎng)信辦實(shí)施。

　　四、其他事宜

　　各部門和單位應(yīng)密切協(xié)作，積極落實(shí)本備忘錄，制定涉金融嚴(yán)重失信人名單信息的使用、管理、監(jiān)督的相關(guān)實(shí)施細(xì)則和操作流程，確保2017年6月底前實(shí)現(xiàn)涉金融嚴(yán)重失信人名單信息共享和聯(lián)合懲戒。

　　本備忘錄實(shí)施過程中的具體操作問題，由各部門另行協(xié)商解決。

　　附錄

　　懲戒措施 法律及政策依據(jù) 實(shí)施單位

　　(一)依法限制參加依法必須進(jìn)行招標(biāo)的工程建設(shè)項(xiàng)目招標(biāo)投標(biāo)和政府采購(gòu)活動(dòng)

　　1.《招標(biāo)投標(biāo)法》

　　第三十三條，投標(biāo)人不得以低于成本的報(bào)價(jià)競(jìng)標(biāo)，也不得以他人名義投標(biāo)或者以其他方式弄虛作假，騙取中標(biāo)。

　　2. 《招標(biāo)投標(biāo)法實(shí)施條例》

　　第四十二條第二款，投標(biāo)人有下列情形之一的，屬于招標(biāo)投標(biāo)法第三十三條規(guī)定的以其他方式弄虛作假的行為：(一)使用偽造、變?cè)斓脑S可證件;(二)提供虛假的財(cái)務(wù)狀況或者業(yè)績(jī);(三)提供虛假的項(xiàng)目負(fù)責(zé)人或者主要技術(shù)人員簡(jiǎn)歷、勞動(dòng)關(guān)系證明;(四)提供虛假的信用狀況;(五)其他弄虛作假的行為。

　　第七十九條，國(guó)家建立招標(biāo)投標(biāo)信用制度。有關(guān)行政監(jiān)督部門應(yīng)當(dāng)依法公告對(duì)招標(biāo)人、招標(biāo)代理機(jī)構(gòu)、投標(biāo)人、評(píng)標(biāo)委員會(huì)成員等當(dāng)事人違法行為的行政處理決定。

　　3.《中華人民共和國(guó)政府采購(gòu)法》

　　第二十二條供應(yīng)商參加政府采購(gòu)活動(dòng)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　(1)具有獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任的能力;

　　(2)具有良好的商業(yè)信譽(yù)和健全的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度;

　　(3)具有履行合同所必需的設(shè)備和專業(yè)技術(shù)能力;

　　(4)有依法繳納稅收和社會(huì)保障資金的良好記錄;

　　(5)參加政府采購(gòu)活動(dòng)前三年內(nèi)，在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中沒有重大違法記錄;

　　(6)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。

　　4.《社會(huì)信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要(2014-2020年)》第二部分第(一)(二)條

　　(一)加快推進(jìn)政務(wù)誠(chéng)信建設(shè)

　　發(fā)揮政府誠(chéng)信建設(shè)示范作用。各級(jí)人民政府首先要加強(qiáng)自身誠(chéng)信建設(shè)，以政府的誠(chéng)信施政，帶動(dòng)全社會(huì)誠(chéng)信意識(shí)的樹立和誠(chéng)信水平的提高。在行政許可、政府采購(gòu)、招標(biāo)投標(biāo)、勞動(dòng)就業(yè)、社會(huì)保障、科研管理、干部選拔任用和管理監(jiān)督、申請(qǐng)政府資金支持等領(lǐng)域，率先使用信用信息和信用產(chǎn)品，培育信用服務(wù)市場(chǎng)發(fā)展。

　　(二)深入推進(jìn)商務(wù)誠(chéng)信建設(shè)

　　政府采購(gòu)領(lǐng)域信用建設(shè)。加強(qiáng)政府采購(gòu)信用管理，強(qiáng)化聯(lián)動(dòng)懲戒，保護(hù)政府采購(gòu)當(dāng)事人的合法權(quán)益。制定供應(yīng)商、評(píng)審專家、政府采購(gòu)代理機(jī)構(gòu)以及相關(guān)從業(yè)人員的信用記錄標(biāo)準(zhǔn)。依法建立政府采購(gòu)供應(yīng)商不良行為記錄名單，對(duì)列入不良行為記錄名單的供應(yīng)商，在一定期限內(nèi)禁止參加政府采購(gòu)活動(dòng)。完善政府采購(gòu)市場(chǎng)的準(zhǔn)入和退出機(jī)制，充分利用工商、稅務(wù)、金融、檢察等其他部門提供的信用信息，加強(qiáng)對(duì)政府采購(gòu)當(dāng)事人和相關(guān)人員的信用管理。加快建設(shè)全國(guó)統(tǒng)一的政府采購(gòu)管理交易系統(tǒng)，提高政府采購(gòu)活動(dòng)透明度，實(shí)現(xiàn)信用信息的統(tǒng)一發(fā)布和共享。

　　招標(biāo)投標(biāo)領(lǐng)域信用建設(shè)。擴(kuò)大招標(biāo)投標(biāo)信用信息公開和共享范圍，建立涵蓋招標(biāo)投標(biāo)情況的信用評(píng)價(jià)指標(biāo)和評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)體系，健全招標(biāo)投標(biāo)信用信息公開和共享制度。進(jìn)一步貫徹落實(shí)招標(biāo)投標(biāo)違法行為記錄公告制度，推動(dòng)完善獎(jiǎng)懲聯(lián)動(dòng)機(jī)制。依托電子招標(biāo)投標(biāo)系統(tǒng)及其公共服務(wù)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)招標(biāo)投標(biāo)和合同履行等信用信息的互聯(lián)互通、實(shí)時(shí)交換和整合共享。鼓勵(lì)市場(chǎng)主體運(yùn)用基本信用信息和第三方信用評(píng)價(jià)結(jié)果，并將其作為投標(biāo)人資格審查、評(píng)標(biāo)、定標(biāo)和合同簽訂的重要依據(jù)。 發(fā)展改革委、財(cái)政部

　　(二)

　　供安排補(bǔ)貼性資金時(shí)審慎性參考 《社會(huì)信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要(2014-2020年)》第二部分第(一)條

　　發(fā)揮政府誠(chéng)信建設(shè)示范作用。各級(jí)人民政府首先要加強(qiáng)自身誠(chéng)信建設(shè)，以政府的誠(chéng)信施政，帶動(dòng)全社會(huì)誠(chéng)信意識(shí)的樹立和誠(chéng)信水平的提高。在行政許可、政府采購(gòu)、招標(biāo)投標(biāo)、勞動(dòng)就業(yè)、社會(huì)保障、科研管理、干部選拔任用和管理監(jiān)督、申請(qǐng)政府資金支持等領(lǐng)域，率先使用信用信息和信用產(chǎn)品，培育信用服務(wù)市場(chǎng)發(fā)展。 國(guó)家發(fā)展改革委、人力資源和社會(huì)保障部、財(cái)政部、國(guó)資委

　　(三)

　　享受優(yōu)惠性政策審慎性參考 《社會(huì)信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要(2014-2020年)》第五部分第一條;

　　完善以獎(jiǎng)懲制度為重點(diǎn)的社會(huì)信用體系運(yùn)行機(jī)制

　　運(yùn)行機(jī)制是保障社會(huì)信用體系各系統(tǒng)協(xié)調(diào)運(yùn)行的制度基礎(chǔ)。其中，守信激勵(lì)和失信懲戒機(jī)制直接作用于各個(gè)社會(huì)主體信用行為，是社會(huì)信用體系運(yùn)行的核心機(jī)制。

　　(一)構(gòu)建守信激勵(lì)和失信懲戒機(jī)制。

　　加強(qiáng)對(duì)守信主體的獎(jiǎng)勵(lì)和激勵(lì)。加大對(duì)守信行為的表彰和宣傳力度。按規(guī)定對(duì)誠(chéng)信企業(yè)和模范個(gè)人給予表彰，通過新聞媒體廣泛宣傳，營(yíng)造守信光榮的輿論氛圍。發(fā)展改革、財(cái)政、金融、環(huán)境保護(hù)、住房城鄉(xiāng)建設(shè)、交通運(yùn)輸、商務(wù)、工商、稅務(wù)、質(zhì)檢、安全監(jiān)管、海關(guān)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)等部門，在市場(chǎng)監(jiān)管和公共服務(wù)過程中，要深化信用信息和信用產(chǎn)品的應(yīng)用，對(duì)誠(chéng)實(shí)守信者實(shí)行優(yōu)先辦理、簡(jiǎn)化程序等“綠色通道”支持激勵(lì)政策。

　　加強(qiáng)對(duì)失信主體的約束和懲戒。強(qiáng)化行政監(jiān)管性約束和懲戒。在現(xiàn)有行政處罰措施的基礎(chǔ)上，健全失信懲戒制度，建立各行業(yè)黑名單制度和市場(chǎng)退出機(jī)制。推動(dòng)各級(jí)人民政府在市場(chǎng)監(jiān)管和公共服務(wù)的市場(chǎng)準(zhǔn)入、資質(zhì)認(rèn)定、行政審批、政策扶持等方面實(shí)施信用分類監(jiān)管，結(jié)合監(jiān)管對(duì)象的失信類別和程度，使失信者受到懲戒。逐步建立行政許可申請(qǐng)人信用承諾制度，并開展申請(qǐng)人信用審查，確保申請(qǐng)人在政府推薦的征信機(jī)構(gòu)中有信用記錄，配合征信機(jī)構(gòu)開展信用信息采集工作。推動(dòng)形成市場(chǎng)性約束和懲戒。制定信用基準(zhǔn)性評(píng)價(jià)指標(biāo)體系和評(píng)價(jià)方法，完善失信信息記錄和披露制度，使失信者在市場(chǎng)交易中受到制約。推動(dòng)形成行業(yè)性約束和懲戒。通過行業(yè)協(xié)會(huì)制定行業(yè)自律規(guī)則并監(jiān)督會(huì)員遵守。對(duì)違規(guī)的失信者，按照情節(jié)輕重，對(duì)機(jī)構(gòu)會(huì)員和個(gè)人會(huì)員實(shí)行警告、行業(yè)內(nèi)通報(bào)批評(píng)、公開譴責(zé)等懲戒措施。推動(dòng)形成社會(huì)性約束和懲戒。完善社會(huì)輿論監(jiān)督機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)失信行為的披露和曝光，發(fā)揮群眾評(píng)議討論、批評(píng)報(bào)道等作用，通過社會(huì)的道德譴責(zé)，形成社會(huì)震懾力，約束社會(huì)成員的失信行為。

　　建立失信行為有獎(jiǎng)舉報(bào)制度。切實(shí)落實(shí)對(duì)舉報(bào)人的獎(jiǎng)勵(lì)，保護(hù)舉報(bào)人的合法權(quán)益。

　　建立多部門、跨地區(qū)信用聯(lián)合獎(jiǎng)懲機(jī)制。通過信用信息交換共享，實(shí)現(xiàn)多部門、跨地區(qū)信用獎(jiǎng)懲聯(lián)動(dòng)，使守信者處處受益、失信者寸步難行。

　　國(guó)家發(fā)展改革委、商務(wù)部、海關(guān)總署、稅務(wù)總局、質(zhì)檢總局

　　(四)

　　加強(qiáng)日常監(jiān)管檢查

　　《社會(huì)信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要(2014-2020年)》第五部分第一條;

　　完善以獎(jiǎng)懲制度為重點(diǎn)的社會(huì)信用體系運(yùn)行機(jī)制

　　運(yùn)行機(jī)制是保障社會(huì)信用體系各系統(tǒng)協(xié)調(diào)運(yùn)行的制度基礎(chǔ)。其中，守信激勵(lì)和失信懲戒機(jī)制直接作用于各個(gè)社會(huì)主體信用行為，是社會(huì)信用體系運(yùn)行的核心機(jī)制。(同第十一項(xiàng)的法律依據(jù)) 各市場(chǎng)監(jiān)管、行業(yè)主管部門

　　(五)供設(shè)立商業(yè)銀行或分行、代表處以及參股、收購(gòu)商業(yè)銀行審批時(shí)審慎性參考;設(shè)立證券公司、基金管理公司、期貨公司審批，私募投資基金管理人登記參考;供設(shè)立保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司審批時(shí)參考，供保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)備案參考;限制設(shè)立融資性擔(dān)保公司;限制設(shè)立非銀行支付機(jī)構(gòu);設(shè)立銀行卡清算機(jī)構(gòu)受理審批時(shí)參考;限制設(shè)立網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)。 1.《國(guó)家發(fā)展改革委 人民銀行 中央編辦關(guān)于在行政管理事項(xiàng)中使用信用記錄和信用報(bào)告的若干意見》(發(fā)改財(cái)金[2013]920號(hào))

　　第二條 切實(shí)發(fā)揮在行政管理事項(xiàng)中使用信用記錄和信用報(bào)告的作用

　　各級(jí)政府、各相關(guān)部門應(yīng)將相關(guān)市場(chǎng)主體所提供的信用記錄或信用報(bào)告作為其實(shí)施行政管理的重要參考。對(duì)守信者，應(yīng)探索實(shí)行優(yōu)先辦理、簡(jiǎn)化程序、“綠色通道”和重點(diǎn)支持等激勵(lì)政策; 對(duì)失信者，應(yīng)結(jié)合失信類別和程度，嚴(yán)格落實(shí)失信懲戒制度。

　　對(duì)食品藥品安全、環(huán)境保護(hù)、產(chǎn)品質(zhì)量、醫(yī)療衛(wèi)生、工程建設(shè)、教育科研、電子商務(wù)、股權(quán)投資、融資擔(dān)保等關(guān)系到人民群眾切身利益、經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展和社會(huì)和諧穩(wěn)定的重點(diǎn)領(lǐng)域，各級(jí)政府、各相關(guān)部門應(yīng)率先推進(jìn)在行政管理事項(xiàng)中使用相關(guān)市場(chǎng)主體的信用記錄和信用報(bào)告。

　　第三條探索完善在行政管理事項(xiàng)中使用信用記錄和信用報(bào)告的制度規(guī)范

　　各級(jí)政府、各相關(guān)部門應(yīng)結(jié)合地方和部門實(shí)際，在政府采購(gòu)、招標(biāo)投標(biāo)、行政審批、市場(chǎng)準(zhǔn)入、資質(zhì)審核等行政管理事項(xiàng)中依法要求相關(guān)市場(chǎng)主體提供由第三方信用服務(wù)機(jī)構(gòu)出具的信用記錄或信用報(bào)告。

　　各級(jí)政府、各相關(guān)部門應(yīng)根據(jù)履職需要，研究明確信用記錄或信用報(bào)告的主要內(nèi)容和運(yùn)用規(guī)范。

　　第五條不斷健全全社會(huì)守信激勵(lì)和失信懲戒的聯(lián)動(dòng)機(jī)制

　　各級(jí)政府、各相關(guān)部門要樹立大局意識(shí)，把在行政管理事項(xiàng)中使用信用記錄和信用報(bào)告工作納入重要工作日程。要加強(qiáng)協(xié)同配合，推動(dòng)形成信用記錄和信用報(bào)告跨部門、跨區(qū)域應(yīng)用的聯(lián)動(dòng)機(jī)制。要通過信用記錄和信用報(bào)告在行政管理事項(xiàng)中的聯(lián)合應(yīng)用，逐步建立健全全社會(huì)守信激勵(lì)和失信懲戒聯(lián)動(dòng)機(jī)制。

　　2.《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》

　　第九條擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的股東或者擬設(shè)分行、代表處的外國(guó)銀行應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　(1)具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，無重大違法違規(guī)記錄;

　　(2)擬設(shè)外商獨(dú)資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東或者擬設(shè)分行、代表處的外國(guó)銀行具有從事國(guó)際金融活動(dòng)的經(jīng)驗(yàn);

　　(3)具有有效的反洗錢制度;

　　(4)擬設(shè)外商獨(dú)資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東或者擬設(shè)分行、代表處的外國(guó)銀行受到所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局的有效監(jiān)管，并且其申請(qǐng)經(jīng)所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局同意;

　　(5)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他審慎性條件。

　　擬設(shè)外商獨(dú)資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東或者擬設(shè)分行、代表處的外國(guó)銀行所在國(guó)家或者地區(qū)應(yīng)當(dāng)具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制。

　　3.《證券法》

　　第一百二十四條設(shè)立證券公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　(一)有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程;

　　(二)主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近三年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣二億元;

　　(三)有符合本法規(guī)定的注冊(cè)資本;

　　(四)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格;

　　(五)有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制制度;

　　(六)有合格的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和業(yè)務(wù)設(shè)施;

　　(七)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　4.《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》

　　第四條從事證券投資基金活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用的原則，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。

　　第十三條設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：

　　(一)有符合本法和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程;

　　(二)注冊(cè)資本不低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本;

　　(三)主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近三年沒有違法記錄;

　　(四)取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù);

　　(五)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備相應(yīng)的任職條件;

　　(六)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;

　　(七)有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度;

　　(八)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　5.《期貨交易管理?xiàng)l例》

　　第十六條　申請(qǐng)?jiān)O(shè)立期貨公司，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，并具備下列條件：

　　(一)注冊(cè)資本最低限額為人民幣3000萬元;

　　(二)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有期貨從業(yè)資格;

　　(三)有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程;

　　(四)主要股東以及實(shí)際控制人具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄;

　　(五)有合格的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和業(yè)務(wù)設(shè)施;

　　(六)有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度;

　　(七)國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管原則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)程度，可以提高注冊(cè)資本最低限額。注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。股東應(yīng)當(dāng)以貨幣或者期貨公司經(jīng)營(yíng)必需的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資，貨幣出資比例不得低于85%。

　　國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在受理期貨公司設(shè)立申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)，根據(jù)審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定。

　　未經(jīng)國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得委托或者接受他人委托持有或者管理期貨公司的股權(quán)。

　　6.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》

　　第三條 從事私募基金業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用原則，維護(hù)投資者合法權(quán)益，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益

　　7.《保險(xiǎn)法》

　　第六十八條設(shè)立保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　(1)主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近三年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣二億元;

　　(2)有符合本法和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程;

　　(3)有符合本法規(guī)定的注冊(cè)資本;

　　(4)有具備任職專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員;

　　(5)有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度;

　　(6)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和與經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;

　　(7)法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　8.《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》

　　第三條　融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)以安全性、流動(dòng)性、收益性為經(jīng)營(yíng)原則，建立市場(chǎng)化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營(yíng)模式。

　　融資性擔(dān)保公司與企業(yè)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)守信的原則，并遵守合同的約定。

　　第九條設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　(一)有符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程。

　　(二)有具備持續(xù)出資能力的股東。

　　(三)有符合本辦法規(guī)定的注冊(cè)資本。

　　(四)有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和合格的從業(yè)人員。

　　(五)有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

　　(六)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。

　　(七)監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。

　　董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和從業(yè)人員的資格管理辦法由融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議另行制定。

　　9.《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》

　　第八條 《支付業(yè)務(wù)許可證》的申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備下列條件:

　　(一)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的有限責(zé)任公司或股份有限公司，且為非金融機(jī)構(gòu)法人;

　　(二)有符合本辦法規(guī)定的注冊(cè)資本最低限額;

　　(三)有符合本辦法規(guī)定的出資人;

　　(四)有5名以上熟悉支付業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員;

　　(五)有符合要求的反洗錢措施;

　　(六)有符合要求的支付業(yè)務(wù)設(shè)施;

　　(七)有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理措施;

　　(八)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和安全保障措施;

　　(九)申請(qǐng)人及其高級(jí)管理人員最近3年內(nèi)未因利用支付業(yè)務(wù)實(shí)施違法犯罪活動(dòng)或?yàn)檫`法犯罪活動(dòng)辦理支付業(yè)務(wù)等受過處罰。

　　第十條 申請(qǐng)人的主要出資人應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

　　(一)為依法設(shè)立的有限責(zé)任公司或股份有限公司;

　　(二)截至申請(qǐng)日，連續(xù)為金融機(jī)構(gòu)提供信息處理支持服務(wù)2年以上，或連續(xù)為電子商務(wù)活動(dòng)提供信息處理支持服務(wù)2年以上;

　　(三)截至申請(qǐng)日，連續(xù)盈利2年以上;

　　(四)最近3年內(nèi)未因利用支付業(yè)務(wù)實(shí)施違法犯罪活動(dòng)或?yàn)檫`法犯罪活動(dòng)辦理支付業(yè)務(wù)等受過處罰。

　　10.《國(guó)務(wù)院關(guān)于實(shí)施銀行卡清算機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入管理的決定》

　　(一)申請(qǐng)成為銀行卡清算機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)為依據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》設(shè)立的企業(yè)法人，并符合以下條件：

　　1.具有不低于10億元人民幣的注冊(cè)資本。

　　2.至少具有符合規(guī)定條件的持股20%以上的單一主要出資人，或者符合規(guī)定條件的合計(jì)持股25%以上的多個(gè)主要出資人，前述主要出資人申請(qǐng)前一年總資產(chǎn)不低于20億元人民幣或者凈資產(chǎn)不低于5億元人民幣，且提出申請(qǐng)前應(yīng)當(dāng)連續(xù)從事銀行、支付或者清算等業(yè)務(wù)5年以上，連續(xù)盈利3年以上，最近3年無重大違法違規(guī)記錄;其他單一持股比例超過10%的出資人凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣，具有持續(xù)盈利能力、信譽(yù)良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄。

　　11.《銀行卡清算機(jī)構(gòu)管理辦法》

　　第十三條 申請(qǐng)人向中國(guó)人民銀行提出銀行卡清算機(jī)構(gòu)籌備申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)提交下列申請(qǐng)材料：

　　(一)籌備申請(qǐng)書，載明公司的名稱、住所、注冊(cè)資本等。

　　(二)企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件和公司章程，申請(qǐng)人為外商投資企業(yè)的，還應(yīng)當(dāng)提交外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書復(fù)印件。

　　(三)證明其資本實(shí)力符合要求的材料及相關(guān)證明。

　　(四)真實(shí)、完整、公允的最近一年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，設(shè)立時(shí)間不足一年的除外。

　　(五)出資人出資決議，出資金額、方式及資金來源，以及出資人之間關(guān)聯(lián)關(guān)系的說明。

　　(六)主要出資人和其他單一持股比例超過10%的出資人的資質(zhì)證明材料，包括但不限于營(yíng)業(yè)執(zhí)照、最近三年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、無重大違法違規(guī)記錄證明和從業(yè)經(jīng)歷證明等。

　　人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、地方政府確定的融資性擔(dān)保公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及省級(jí)人民政府承擔(dān)地方金融監(jiān)管職責(zé)的部門。

　　(六)限制發(fā)行企業(yè)債券及公司債券;從嚴(yán)審核在銀行間市場(chǎng)發(fā)行債券;限制收購(gòu)上市公司

　　1.《國(guó)家發(fā)展改革委關(guān)于推進(jìn)企業(yè)債券市場(chǎng)發(fā)展、簡(jiǎn)化發(fā)行核準(zhǔn)程序有關(guān)事項(xiàng)的通知》(發(fā)改財(cái)金[2008]7號(hào))

　　第二條第(七)項(xiàng):企業(yè)公開發(fā)行企業(yè)債券應(yīng)符合下列條件：

　　(1)股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣3000萬元，有限責(zé)任公司和其他類型企業(yè)的凈資產(chǎn)不低于人民幣6000萬元;

　　(2)累計(jì)債券余額不超過企業(yè)凈資產(chǎn)(不包括少數(shù)股東權(quán)益)的40%;

　　(3)最近三年可分配利潤(rùn)(凈利潤(rùn))足以支付企業(yè)債券一年的利息;

　　(4)籌集資金的投向符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)發(fā)展方向，所需相關(guān)手續(xù)齊全。用于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的，應(yīng)符合固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目資本金制度的要求，原則上累計(jì)發(fā)行額不得超過該項(xiàng)目總投資的60%。用于收購(gòu)產(chǎn)權(quán)(股權(quán))的，比照該比例執(zhí)行。用于調(diào)整債務(wù)結(jié)構(gòu)的，不受該比例限制，但企業(yè)應(yīng)提供銀行同意以債還貸的證明;用于補(bǔ)充營(yíng)運(yùn)資金的，不超過發(fā)債總額的20%;

　　(5)債券的利率由企業(yè)根據(jù)市場(chǎng)情況確定，但不得超過國(guó)務(wù)院限定的利率水平;

　　(6)已發(fā)行的企業(yè)債券或者其他債務(wù)未處于違約或者延遲支付本息的狀態(tài);

　　(7)最近三年沒有重大違法違規(guī)行為。

　　2.《上市公司收購(gòu)管理辦法》

　　第六條　任何人不得利用上市公司的收購(gòu)損害被收購(gòu)公司及其股東的合法權(quán)益。

　　有下列情形之一的，不得收購(gòu)上市公司：

　　(一)收購(gòu)人負(fù)有數(shù)額較大債務(wù)，到期未清償，且處于持續(xù)狀態(tài);

　　(二)收購(gòu)人最近3年有重大違法行為或者涉嫌有重大違法行為;

　　(三)收購(gòu)人最近3年有嚴(yán)重的證券市場(chǎng)失信行為;

　　(四)收購(gòu)人為自然人的，存在《公司法》第一百四十六條規(guī)定情形;

　　(五)法律、行政法規(guī)規(guī)定以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的不得收購(gòu)上市公司的其他情形。

　　3.《公司債券發(fā)行與管理辦法》

　　第十七條 存在下列情形之一的，不得公開發(fā)行公司債券：

　　(一)最近三十六個(gè)月內(nèi)公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件存在虛假記載，或公司存在其他重大違法行為;

　　(四)嚴(yán)重?fù)p害投資者合法權(quán)益和社會(huì)公共利益的其他情形。

　　4.《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》

　　第七條商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：

　　(1)具有良好的公司治理機(jī)制;

　　(2)核心資本充足率不低于4%;

　　(3)最近三年連續(xù)盈利;

　　(4)貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足;

　　(5)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;

　　(6)最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為;

　　(7)中國(guó)人民銀行要求的其他條件。

　　根據(jù)商業(yè)銀行的申請(qǐng)，中國(guó)人民銀行可以豁免前款所規(guī)定的個(gè)別條件。

　　第八條企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：

　　(1)具有良好的公司治理機(jī)制;(2)資本充足率不低于10%;(3)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;(4)最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為;(5)中國(guó)人民銀行要求的其他條件。

　　第十一條政策性銀行發(fā)行金融債券應(yīng)向中國(guó)人民銀行報(bào)送下列文件：(1)金融債券發(fā)行申請(qǐng)報(bào)告;(2)發(fā)行人近三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告及審計(jì)報(bào)告;(3)金融債券發(fā)行辦法;(4)承銷協(xié)議;(5)中國(guó)人民銀行要求的其他文件。 國(guó)家發(fā)展改革委、人民銀行、證監(jiān)會(huì)

　　(七)在核準(zhǔn)與管理相關(guān)外匯額度時(shí)作審慎性參考

　　《社會(huì)信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要(2014-2020年)》第二部分第(一)條

　　發(fā)揮政府誠(chéng)信建設(shè)示范作用。各級(jí)人民政府首先要加強(qiáng)自身誠(chéng)信建設(shè)，以政府的誠(chéng)信施政，帶動(dòng)全社會(huì)誠(chéng)信意識(shí)的樹立和誠(chéng)信水平的提高。在行政許可、政府采購(gòu)、招標(biāo)投標(biāo)、勞動(dòng)就業(yè)、社會(huì)保障、科研管理、干部選拔任用和管理監(jiān)督、申請(qǐng)政府資金支持等領(lǐng)域，率先使用信用信息和信用產(chǎn)品，培育信用服務(wù)市場(chǎng)發(fā)展。 外匯管理局

　　(八)供金融機(jī)構(gòu)融資授信時(shí)審慎性參考

　　1.《征信業(yè)管理?xiàng)l例》

　　第十三條采集個(gè)人信息應(yīng)當(dāng)經(jīng)信息主體本人同意，未經(jīng)本人同意不得采集。但是，依照法律、行政法規(guī)規(guī)定公開的信息除外。企業(yè)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員與其履行職務(wù)相關(guān)的信息，不作為個(gè)人信息。

　　2.《貸款通則》

　　第十七條借款人申請(qǐng)貸款，應(yīng)當(dāng)具備產(chǎn)品有市場(chǎng)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有效益、不擠占挪用信貸資金、恪守信用等基本條件，并且應(yīng)當(dāng)符合以下要求：

　　(1)有按期還本付息的能力，原應(yīng)付貸款利息和到期貸款已清償;沒有清償?shù)?，已?jīng)做了貸款人認(rèn)可的償還計(jì)劃。

　　(2)除自然人和不需要經(jīng)工商部門核準(zhǔn)登記的事業(yè)法人外，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過工商部門辦理年檢手續(xù)。

　　(3)已開立基本賬戶或一般存款賬戶。

　　(4)除國(guó)務(wù)院規(guī)定外，有限責(zé)任公司和股份有限公司對(duì)外股本權(quán)益性投資累計(jì)額未超過其凈資產(chǎn)總額的50%。

　　(5)借款人的資產(chǎn)負(fù)債率符合貸款人的要求。

　　(6)申請(qǐng)中期、長(zhǎng)期貸款的，新建項(xiàng)目的企業(yè)法人所有者權(quán)益與項(xiàng)目所需總投資的比例不低于國(guó)家規(guī)定的投資項(xiàng)目的資本金比例。

　　第二十二條貸款人的權(quán)利

　　根據(jù)貸款條件和貸款程序自主審查和決定貸款，除國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的特定貸款外，有權(quán)拒絕任何單位和個(gè)人強(qiáng)令其發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保。

　　(1)要求借款人提供與借款有關(guān)的資料;

　　(2)根據(jù)借款人的條件，決定貸與不貸、貸款金額、期限和利率等;

　　(3)了解借款人的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和財(cái)務(wù)活動(dòng);

　　(4)依合同約定從借款人賬戶上劃收貸款本金和利息;

　　(5)借款人未能履行借款合同規(guī)定義務(wù)的，貸款人有權(quán)依合同約定要求借款人提前歸還貸款或停止支付借款人尚未使用的貸款;

　　(6)在貸款將受或已受損失時(shí)，可依據(jù)合同規(guī)定，采取使貸款免受損失的措施。

　　3.《社會(huì)信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要(2014-2020年)》第二部分第(一)條

　　發(fā)揮政府誠(chéng)信建設(shè)示范作用。各級(jí)人民政府首先要加強(qiáng)自身誠(chéng)信建設(shè)，以政府的誠(chéng)信施政，帶動(dòng)全社會(huì)誠(chéng)信意識(shí)的樹立和誠(chéng)信水平的提高。在行政許可、政府采購(gòu)、招標(biāo)投標(biāo)、勞動(dòng)就業(yè)、社會(huì)保障、科研管理、干部選拔任用和管理監(jiān)督、申請(qǐng)政府資金支持等領(lǐng)域，率先使用信用信息和信用產(chǎn)品，培育信用服務(wù)市場(chǎng)發(fā)展。

　　4.《關(guān)于建立和完善執(zhí)行聯(lián)動(dòng)機(jī)制若干問題的意見》

　　第十四條　銀行業(yè)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)監(jiān)督銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)積極協(xié)助人民法院查詢被執(zhí)行人的開戶、存款情況，依法及時(shí)辦理存款的凍結(jié)、輪候凍結(jié)和扣劃等事宜。對(duì)金融機(jī)構(gòu)拒不履行生效法律文書、拒不協(xié)助人民法院執(zhí)行的行為，依法追究有關(guān)人員的責(zé)任。制定金融機(jī)構(gòu)對(duì)被執(zhí)行人申請(qǐng)貸款進(jìn)行必要限制的規(guī)定，要求金融機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款時(shí)應(yīng)當(dāng)查詢企業(yè)和個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，并將被執(zhí)行人履行生效法律文書確定義務(wù)的情況作為審批貸款時(shí)的考量因素。對(duì)拒不履行生效法律文書義務(wù)的被執(zhí)行人，涉及金融債權(quán)的，可以采取不開新戶、不發(fā)放新貸款、不辦理對(duì)外支付等制裁措施。

　　5.《國(guó)務(wù)院關(guān)于促進(jìn)市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)維護(hù)市場(chǎng)正常秩序的若干意見》

　　四(十五)、建立健全守信激勵(lì)和失信懲戒機(jī)制。將市場(chǎng)主體的信用信息作為實(shí)施行政管理的重要參考。根據(jù)市場(chǎng)主體信用狀況實(shí)行分類分級(jí)、動(dòng)態(tài)監(jiān)管，建立健全經(jīng)營(yíng)異常名錄制度，對(duì)違背市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)原則和侵犯消費(fèi)者、勞動(dòng)者合法權(quán)益的市場(chǎng)主體建立“黑名單”制度。(工商總局牽頭負(fù)責(zé))對(duì)守信主體予以支持和激勵(lì)，對(duì)失信主體在經(jīng)營(yíng)、投融資、取得政府供應(yīng)土地、進(jìn)出口、出入境、注冊(cè)新公司、工程招投標(biāo)、政府采購(gòu)、獲得榮譽(yù)、安全許可、生產(chǎn)許可、從業(yè)任職資格、資質(zhì)審核等方面依法予以限制或禁止，對(duì)嚴(yán)重違法失信主體實(shí)行市場(chǎng)禁入制度。(各相關(guān)市場(chǎng)監(jiān)管部門按職責(zé)分工分別負(fù)責(zé))

　　人民銀行、銀監(jiān)會(huì)

　　(九) 中止境內(nèi)國(guó)有控股上市公司股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃或終止股權(quán)激勵(lì)對(duì)象行權(quán)資格 《國(guó)有控股上市公司(境內(nèi))實(shí)施股權(quán)激勵(lì)試行辦法》

　　第三十四條國(guó)有控股股東應(yīng)依法行使股東權(quán)利，要求上市公司在發(fā)生以下情形之一時(shí)，中止實(shí)施股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃，自發(fā)生之日起一年內(nèi)不得向激勵(lì)對(duì)象授予新的股權(quán)，激勵(lì)對(duì)象也不得根據(jù)股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃行使權(quán)利或獲得收益：

　　(1)企業(yè)年度績(jī)效考核達(dá)不到股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃規(guī)定的績(jī)效考核標(biāo)準(zhǔn);

　　(2)國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或部門、監(jiān)事會(huì)或?qū)徲?jì)部門對(duì)上市公司業(yè)績(jī)或年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告提出重大異議;

　　(3)發(fā)生重大違規(guī)行為，受到證券監(jiān)管及其他有關(guān)部門處罰。

　　第三十五條股權(quán)激勵(lì)對(duì)象有以下情形之一的，上市公司國(guó)有控股股東應(yīng)依法行使股東權(quán)利，提出終止授予新的股權(quán)并取消其行權(quán)資格：

　　(1)違反國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、上市公司章程規(guī)定的;

　　(2)任職期間，由于受賄索賄、貪污盜竊、泄露上市公司經(jīng)營(yíng)和技術(shù)秘密、實(shí)施關(guān)聯(lián)交易損害上市公司利益、聲譽(yù)和對(duì)上市公司形象有重大負(fù)面影響等違法違紀(jì)行為，給上市公司造成損失的。 國(guó)資委、財(cái)政部

　　(十)

　　限制擔(dān)任國(guó)有企業(yè)法定代表人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員 《中華人民共和國(guó)企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)法》

　　第二十三條履行出資人職責(zé)的機(jī)構(gòu)任命或者建議任命的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　(1)有良好的品行;

　　(2)有符合職位要求的專業(yè)知識(shí)和工作能力;

　　(3)有能夠正常履行職責(zé)的身體條件;

　　(4)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。

　　董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員在任職期間出現(xiàn)不符合前款規(guī)定情形或者出現(xiàn)《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員情形的，履行出資人職責(zé)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法予以免職或者提出免職建議。 國(guó)資委、財(cái)政部、工商總局以及各地方人民政府結(jié)合自身職能，依法依規(guī)實(shí)施

　　(十一)限制任職融資性擔(dān)保公司或金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員;限制任職證券公司、基金管理公司、期貨公司的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，對(duì)其證券、基金、期貨從業(yè)資格申請(qǐng)予以從嚴(yán)審核，對(duì)已成為證券、基金、期貨從業(yè)人員的相關(guān)主體予以重點(diǎn)關(guān)注;限制任職保險(xiǎn)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公估公司的董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事、高級(jí)管理人員;限制任職私募基金管理人的法定代表人、董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事、總經(jīng)理和執(zhí)行事務(wù)合伙人以及其他高級(jí)管理人員的參考; 限制任職非銀行支付機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員;限制任職銀行卡清算機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員的參考。 1.《融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格管理暫行辦法》

　　第五條　融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　(一)具有完全民事行為能力;

　　(二)遵紀(jì)守法，誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡職，具有良好的職業(yè)操守、品行和聲譽(yù);

　　(三)熟悉經(jīng)濟(jì)、金融、擔(dān)保的法律法規(guī)，具有良好的合規(guī)意識(shí)和審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí);

　　(四)具備與擬任職務(wù)相適應(yīng)的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)和能力。

　　第六條　下列人員不得擔(dān)任融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員：

　　(一)有故意或重大過失犯罪記錄的;

　　(二)因違反職業(yè)操守或者工作嚴(yán)重失職給所任職的機(jī)構(gòu)造成重大損失或者惡劣影響的; 

　　(三)最近五年擔(dān)任因違法經(jīng)營(yíng)而被撤銷、接管、合并、宣告破產(chǎn)或者吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的;

　　(四)曾在履行工作職責(zé)時(shí)有提供虛假信息等違反誠(chéng)信原則行為，或指使、參與所任職機(jī)構(gòu)對(duì)抗依法監(jiān)管或案件查處，情節(jié)嚴(yán)重的;

　　(五)被取消董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格或禁止從事?lián)；蚪鹑谛袠I(yè)工作的年限未滿的;

　　(六)提交虛假申請(qǐng)材料或明知不具備本辦法規(guī)定的任職資格條件，采用欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段獲得任職資格核準(zhǔn)的;

　　(七)個(gè)人或配偶有數(shù)額較大的到期未償還債務(wù)的;

　　(八)法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。

　　2.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》

　　第二條　本辦法所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱金融機(jī)構(gòu))，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村信用合作社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、外國(guó)銀行分行等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。

　　在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、消費(fèi)金融公司、貸款公司、農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、省(自治區(qū))農(nóng)村信用社聯(lián)合社、農(nóng)村資金互助社、外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)以及經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)的董事(理事)和高級(jí)管理人員的任職資格管理，適用本辦法。

　　第三條　本辦法所稱高級(jí)管理人員，是指金融機(jī)構(gòu)總部及分支機(jī)構(gòu)管理層中對(duì)該機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制有決策權(quán)或重要影響力的各類人員。

　　第九條　金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事(理事)和高級(jí)管理人員出現(xiàn)下列情形之一的，視為不符合本辦法第八條第(二)項(xiàng)、第(三)項(xiàng)、第(五)項(xiàng)規(guī)定之條件：

　　(一)有故意或重大過失犯罪記錄的;

　　(二)有違反社會(huì)公德的不良行為，造成惡劣影響的;

　　(三)對(duì)曾任職機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或重大損失負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的;

　　(四)擔(dān)任或曾任被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照機(jī)構(gòu)的董事(理事)或高級(jí)管理人員的，但能夠證明本人對(duì)曾任職機(jī)構(gòu)被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照不負(fù)有個(gè)人責(zé)任的除外;

　　(五)因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴(yán)重失職，造成重大損失或者惡劣影響的;

　　(六)指使、參與所任職機(jī)構(gòu)不配合依法監(jiān)管或案件查處的;

　　(七)被取消終身的董事(理事)和高級(jí)管理人員任職資格，或受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門處罰累計(jì)達(dá)到兩次以上的;

　　(八)有本辦法規(guī)定的不具備任職資格條件的情形，采用不正當(dāng)手段獲得任職資格核準(zhǔn)的。

　　3.《證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格監(jiān)管辦法》

　　第八條 取得證券公司董事、監(jiān)事、高管人員和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人任職資格，應(yīng)當(dāng)具備以下基本條件：

　　(一)正直誠(chéng)實(shí)，品行良好。

　　4. 《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》

　　第四條 高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，遵守公司章程和行業(yè)規(guī)范，恪守誠(chéng)信，審慎勤勉，忠實(shí)盡責(zé)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

　　5. 《期貨公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》

　　第六條 申請(qǐng)期貨公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職資格，應(yīng)當(dāng)具有誠(chéng)實(shí)守信的品質(zhì)、良好的職業(yè)道德和履行職責(zé)所必需的經(jīng)營(yíng)管理能力。

　　6.《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》

　　第七條　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具有誠(chéng)實(shí)信用的品行、良好的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和履行職務(wù)必需的經(jīng)營(yíng)管理能力。

　　7.《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》

　　第八條 《支付業(yè)務(wù)許可證》的申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備下列條件:

　　(一)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的有限責(zé)任公司或股份有限公司，且為非金融機(jī)構(gòu)法人;

　　(二)有符合本辦法規(guī)定的注冊(cè)資本最低限額;

　　(三)有符合本辦法規(guī)定的出資人;

　　(四)有5名以上熟悉支付業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員;

　　(五)有符合要求的反洗錢措施;

　　(六)有符合要求的支付業(yè)務(wù)設(shè)施;

　　(七)有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理措施;

　　(八)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和安全保障措施;

　　(九)申請(qǐng)人及其高級(jí)管理人員最近3年內(nèi)未因利用支付業(yè)務(wù)實(shí)施違法犯罪活動(dòng)或?yàn)檫`法犯罪活動(dòng)辦理支付業(yè)務(wù)等受過處罰。

　　8.《銀行卡清算機(jī)構(gòu)管理辦法》

　　第十二條 銀行卡清算機(jī)構(gòu)50%以上的董事(含董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng))和全部高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的任職專業(yè)知識(shí)，5年以上銀行、支付或者清算的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和良好的品行、聲譽(yù)，以及擔(dān)任職務(wù)所需的獨(dú)立性。

　　除《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的情形外，有以下情形之一的，不得擔(dān)任銀行卡清算機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員：

　　(一)有重大過失或犯罪記錄的。

　　(二)因違法行為或者違紀(jì)行為被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)取消任職資格的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，自被取消任職資格之日起未逾5年的。

　　(三)曾經(jīng)擔(dān)任被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政處罰單位的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員，并對(duì)被行政處罰負(fù)有個(gè)人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，自執(zhí)行期滿未逾2年的。

　　第十七條 申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在籌備期屆滿前向中國(guó)人民銀行提出開業(yè)申請(qǐng)，提交下列申請(qǐng)材料：

　　(一)開業(yè)申請(qǐng)書，載明公司的名稱、住所、注冊(cè)資本及營(yíng)運(yùn)資金等。

　　(二)銀行卡清算業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)體系和業(yè)務(wù)規(guī)則的具體內(nèi)容及詳細(xì)說明。

　　(三)銀行卡清算業(yè)務(wù)基礎(chǔ)設(shè)施架構(gòu)報(bào)告、建設(shè)報(bào)告、業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃及應(yīng)急預(yù)案。

　　(四)銀行卡清算業(yè)務(wù)基礎(chǔ)設(shè)施標(biāo)準(zhǔn)符合和技術(shù)安全證明材料。

　　(五)擬任董事和高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)材料，包括但不限于履歷說明及學(xué)歷、技術(shù)職稱、具備擔(dān)任職務(wù)所需的獨(dú)立性說明，無犯罪記錄和未受處罰等相關(guān)證明材料。

　　由人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、國(guó)家發(fā)展改革委、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、工信部、財(cái)政部、工商總局和地方政府確定的融資性擔(dān)保公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)等具有金融機(jī)構(gòu)任職資格核準(zhǔn)職能的部門結(jié)合自身法定職能，依法依規(guī)實(shí)施

　　(十二)

　　限制登記為事業(yè)單位法定代表人

　　1.《中央編辦關(guān)于批轉(zhuǎn)<事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體及企業(yè)等組織利用國(guó)有資產(chǎn)舉辦事業(yè)單位設(shè)立登記辦法(試行)>的通知》(中央編辦發(fā)(2015)132號(hào))

　　第四條 登記事項(xiàng)要求：(四)法定代表人。應(yīng)當(dāng)是具有完全民事行為能力的中國(guó)公民，且為該單位主要行政負(fù)責(zé)人，年齡一般不超過70周歲，無不良信用記錄。擔(dān)任過其他機(jī)構(gòu)法定代表人的，在任職期間，該機(jī)構(gòu)無不良信用記錄。

　　黨政機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)干部在職或退休后擬擔(dān)任法定代表人的，應(yīng)當(dāng)符合干部管理有關(guān)規(guī)定。

　　2.《事業(yè)單位登記管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》(中央編辦發(fā)(2014)4號(hào))

　　第三十一條 事業(yè)單位法定代表人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　(一)具有完全民事行為能力的自然人;(二)該事業(yè)單位的主要行政負(fù)責(zé)人;違反法律、法規(guī)和政策規(guī)定產(chǎn)生的事業(yè)單位主要行政負(fù)責(zé)人，不得擔(dān)任事業(yè)單位法定代表人。 中央編辦

　　(十三)

　　限制招錄(聘)為公務(wù)員或事業(yè)單位工作人員 1.《中華人民共和國(guó)公務(wù)員法》

　　第十二條 公務(wù)員應(yīng)當(dāng)履行下列義務(wù)：(一)模范遵守憲法和法律;(二)按照規(guī)定的權(quán)限和程序認(rèn)真履行職責(zé)，努力提高工作效率;(三)全心全意為人民服務(wù)，接受人民監(jiān)督;(四)維護(hù)國(guó)家的安全、榮譽(yù)和利益;(五)忠于職守，勤勉盡責(zé)，服從和執(zhí)行上級(jí)依法作出的決定和命令;(六)保守國(guó)家秘密和工作秘密;(七)遵守紀(jì)律，恪守職業(yè)道德，模范遵守社會(huì)公德;　(八)清正廉潔，公道正派;(九)法律規(guī)定的其他義務(wù)。

　　第二十一條 錄用擔(dān)任主任科員以下及其相當(dāng)職務(wù)層次的非領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)公務(wù)員，采用公開考試、嚴(yán)格考察、平等競(jìng)爭(zhēng)、擇優(yōu)錄取的辦法

　　第二十四條 下列人員不得錄用為公務(wù)員：(一)曾因犯罪受過刑事處罰的;(二)曾被開除公職的;(三)有法律規(guī)定不得錄用為公務(wù)員的其他情形的。第三十三條　對(duì)公務(wù)員的考核，按照管理權(quán)限，全面考核公務(wù)員的德、能、勤、績(jī)、廉，重點(diǎn)考核工作實(shí)績(jī)。第五十三條　公務(wù)員必須遵守紀(jì)律，不得有下列行為：(六)弄虛作假，誤導(dǎo)、欺騙領(lǐng)導(dǎo)和公眾;(九)濫用職權(quán)，侵害公民、法人或者其他組織的合法權(quán)益;(十三)違反職業(yè)道德、社會(huì)公德;(十四)從事或者參與營(yíng)利性活動(dòng)，在企業(yè)或者其他營(yíng)利性組織中兼任職務(wù);(十六)違反紀(jì)律的其他行為。

　　2.《關(guān)于建立和完善執(zhí)行聯(lián)動(dòng)機(jī)制若干問題的意見》

　　第一條　紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)對(duì)人民法院移送的在執(zhí)行工作中發(fā)現(xiàn)的黨員、行政監(jiān)察對(duì)象妨礙人民法院執(zhí)行工作和違反規(guī)定干預(yù)人民法院執(zhí)行工作的違法違紀(jì)線索，應(yīng)當(dāng)及時(shí)組織核查;必要時(shí)，應(yīng)當(dāng)立案調(diào)查。對(duì)于黨員、行政監(jiān)察對(duì)象妨礙人民法院執(zhí)行工作或者違反規(guī)定干預(yù)人民法院執(zhí)行工作，以及拒不履行生效法律文書確定義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)依法依紀(jì)追究黨紀(jì)政紀(jì)責(zé)任。

　　第二條　組織人事部門應(yīng)當(dāng)通過群眾信訪舉報(bào)、干部考察考核等多種途徑，及時(shí)了解和掌握黨員、公務(wù)員拒不履行生效法律文書以及非法干預(yù)、妨害執(zhí)行等情況，對(duì)有上述問題的黨員、公務(wù)員，通過誡勉談話、函詢等形式，督促其及時(shí)改正。對(duì)拒不履行生效法律文書、非法干預(yù)或妨礙執(zhí)行的黨員、公務(wù)員，按照《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》和《行政機(jī)關(guān)公務(wù)員處分條例》等有關(guān)規(guī)定處理。

　　中組部、人力資源和社會(huì)保障部、公務(wù)員局等有關(guān)部門

　　(十四)

　　禁止參評(píng)文明單位、道德模范

　　《社會(huì)信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要(2014-2020年)》第五部分第一條;

　　完善以獎(jiǎng)懲制度為重點(diǎn)的社會(huì)信用體系運(yùn)行機(jī)制

　　運(yùn)行機(jī)制是保障社會(huì)信用體系各系統(tǒng)協(xié)調(diào)運(yùn)行的制度基礎(chǔ)。其中，守信激勵(lì)和失信懲戒機(jī)制直接作用于各個(gè)社會(huì)主體信用行為，是社會(huì)信用體系運(yùn)行的核心機(jī)制。(同十一條的依據(jù)) 中央宣傳部、中央文明辦

　　(十五)限制在檢驗(yàn)檢測(cè)認(rèn)證行業(yè)執(zhí)業(yè) 《社會(huì)信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要》第二部分(一)條

　　發(fā)揮政府誠(chéng)信建設(shè)示范作用。各級(jí)人民政府首先要加強(qiáng)自身誠(chéng)信建設(shè)，以政府的誠(chéng)信施政，帶動(dòng)全社會(huì)誠(chéng)信意識(shí)的樹立和誠(chéng)信水平的提高。在行政許可、政府采購(gòu)、招標(biāo)投標(biāo)、勞動(dòng)就業(yè)、社會(huì)保障、科研管理、干部選拔任用和管理監(jiān)督、申請(qǐng)政府資金支持等領(lǐng)域，率先使用信用信息和信用產(chǎn)品，培育信用服務(wù)市場(chǎng)發(fā)展。

　　《社會(huì)信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要》第二部分(二)條

　　中介服務(wù)業(yè)信用建設(shè)。建立完善中介服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的信用記錄和披露制度，并作為市場(chǎng)行政執(zhí)法部門實(shí)施信用分類管理的重要依據(jù)。重點(diǎn)加強(qiáng)公證仲裁類、律師類、會(huì)計(jì)類、擔(dān)保類、鑒證類、檢驗(yàn)檢測(cè)類、評(píng)估類、認(rèn)證類、代理類、經(jīng)紀(jì)類、執(zhí)業(yè)介紹類、咨詢類、交易類等機(jī)構(gòu)信用分類管理，探索建立科學(xué)合理的評(píng)估指標(biāo)體系、評(píng)估制度和工作機(jī)制。

　　《認(rèn)證機(jī)構(gòu)管理辦法》第二十一條

　　認(rèn)證機(jī)構(gòu)不得聘任或者使用國(guó)家法律法規(guī)禁止從事認(rèn)證活動(dòng)的人員。

　　國(guó)家認(rèn)監(jiān)委

　　(十六)限制取得檢驗(yàn)檢測(cè)認(rèn)證機(jī)構(gòu)資質(zhì)，限制獲得檢驗(yàn)檢測(cè)認(rèn)證證書 《國(guó)務(wù)院關(guān)于促進(jìn)市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)維護(hù)市場(chǎng)正常秩序的若干意見》

　　(十五)建立健全守信激勵(lì)和失信懲戒機(jī)制。對(duì)失信主體在經(jīng)營(yíng)、投融資、取得政府供應(yīng)土地、進(jìn)出口、出入境、注冊(cè)新公司、工程招投標(biāo)、政府采購(gòu)、獲得榮譽(yù)、安全許可、生產(chǎn)許可、從業(yè)任職資格、資質(zhì)審核等方面依法予以限制或禁止，對(duì)嚴(yán)重違法失信主體實(shí)行市場(chǎng)禁入制度。 國(guó)家認(rèn)監(jiān)委

　　(十七)

　　通過“信用中國(guó)”網(wǎng)站和企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)向社會(huì)公布

　　1.《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于運(yùn)用大數(shù)據(jù)加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)主體服務(wù)和監(jiān)管的若干意見》

　　第十九條大力推進(jìn)市場(chǎng)主體信息公示。嚴(yán)格執(zhí)行《企業(yè)信息公示暫行條例》，加快實(shí)施經(jīng)營(yíng)異常名錄制度和嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單制度。建設(shè)國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)，依法對(duì)企業(yè)注冊(cè)登記、行政許可、行政處罰等基本信用信息以及企業(yè)年度報(bào)告、經(jīng)營(yíng)異常名錄和嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單進(jìn)行公示，提高市場(chǎng)透明度，并與國(guó)家統(tǒng)一的信用信息共享交換平臺(tái)實(shí)現(xiàn)有機(jī)對(duì)接和信息共享。支持探索開展社會(huì)化的信用信息公示服務(wù)。建設(shè)“信用中國(guó)”網(wǎng)站，歸集整合各地區(qū)、各部門掌握的應(yīng)向社會(huì)公開的信用信息，實(shí)現(xiàn)信用信息一站式查詢，方便社會(huì)了解市場(chǎng)主體信用狀況。各級(jí)政府及其部門網(wǎng)站要與“信用中國(guó)”網(wǎng)站連接，并將本單位政務(wù)公開信息和相關(guān)市場(chǎng)主體違法違規(guī)信息在“信用中國(guó)”網(wǎng)站公開。

　　2.《企業(yè)信息公示暫行條例》

　　第七條 工商行政管理部門以外的其他政府部門(以下簡(jiǎn)稱其他政府部門)應(yīng)當(dāng)公示其在履行職責(zé)過程中產(chǎn)生的下列企業(yè)信息：

　　(1)行政許可準(zhǔn)予、變更、延續(xù)信息;

　　(2)行政處罰信息;

　　(3)其他依法應(yīng)當(dāng)公示的信息。

　　其他政府部門可以通過企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)，也可以通過其他系統(tǒng)公示前款規(guī)定的企業(yè)信息。工商行政管理部門和其他政府部門應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家社會(huì)信用信息平臺(tái)建設(shè)的總體要求，實(shí)現(xiàn)企業(yè)信息的互聯(lián)共享。 發(fā)展改革委、工商總局

　　(十八)

　　通過主要新聞網(wǎng)站向社會(huì)公布

　　1.《中華人民共和國(guó)政府信息公開條例》

　　第九條 行政機(jī)關(guān)對(duì)符合下列基本要求之一的政府信息應(yīng)當(dāng)主動(dòng)公開：

　　(1)涉及公民、法人或者其他組織切身利益的;

　　(2)需要社會(huì)公眾廣泛知曉或者參與的;

　　(3)反映本行政機(jī)關(guān)機(jī)構(gòu)設(shè)置、職能、辦事程序等情況的;

　　(4)其他依照法律、法規(guī)和國(guó)家有關(guān)規(guī)定應(yīng)當(dāng)主動(dòng)公開的。

　　2.《互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務(wù)管理規(guī)定》

　　第三條 互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務(wù)單位從事互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守憲法、法律和法規(guī)，堅(jiān)持為人民服務(wù)、為社會(huì)主義服務(wù)的方向，堅(jiān)持正確的輿論導(dǎo)向，維護(hù)國(guó)家利益和公共利益。

　　國(guó)家鼓勵(lì)互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務(wù)單位傳播有益于提高民族素質(zhì)、推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、促進(jìn)社會(huì)進(jìn)步的健康、文明的新聞信息。

　　3.《證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信監(jiān)督管理暫行辦法》

　　第十四條中國(guó)證監(jiān)會(huì)、國(guó)務(wù)院其他主管部門等其他省部級(jí)及以上單位和證券期貨交易所、證券期貨市場(chǎng)行業(yè)協(xié)會(huì)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等全國(guó)性證券期貨市場(chǎng)行業(yè)組織(以下簡(jiǎn)稱證券期貨市場(chǎng)行業(yè)組織)作出的表彰、獎(jiǎng)勵(lì)、評(píng)比，以及信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)作出的信用評(píng)級(jí)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作出的行政許可決定，發(fā)行人、上市公司及其主要股東、實(shí)際控制人、董監(jiān)高以及高級(jí)管理人員等作出的公開承諾的履行情況，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作出的行政處罰、市場(chǎng)禁入決定、監(jiān)督管理措施，證券期貨市場(chǎng)行業(yè)組織實(shí)施的紀(jì)律處分措施和法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的管理措施，依法向社會(huì)公開。

　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站建立資本市場(chǎng)違法失信信息公開查詢平臺(tái)，社會(huì)公眾可通過該平臺(tái)查詢中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作出的行政處罰、市場(chǎng)禁入決定、監(jiān)督管理措施和證券期貨市場(chǎng)行業(yè)組織實(shí)施的紀(jì)律處分措施以及法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的管理措施等違法失信信息。

　　4.《關(guān)于建立和完善執(zhí)行聯(lián)動(dòng)機(jī)制若干問題的意見》

　　第三條　新聞宣傳部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)人民法院執(zhí)行工作的宣傳，教育引導(dǎo)社會(huì)各界樹立誠(chéng)信意識(shí)，形成自覺履行生效法律文書確定的義務(wù)、依法協(xié)助人民法院執(zhí)行的良好風(fēng)尚;把握正確的輿論導(dǎo)向，增強(qiáng)市場(chǎng)主體的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。配合人民法院建立被執(zhí)行人公示制度，及時(shí)將人民法院委托公布的被執(zhí)行人名單以及其他干擾、阻礙執(zhí)行的行為予以曝光。 中央網(wǎng)信辦

    來源：信用中國(guó)