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解讀文本：臺(tái)山市支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金管理辦法

圖解：臺(tái)山市支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金管理辦法

臺(tái)府〔2025〕1號(hào)

 TSFG2025001

廣海灣經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)、市工業(yè)新城管委會(huì)，各鎮(zhèn)（街）政府（辦事處），市有關(guān)單位：

　　現(xiàn)將新修訂的《臺(tái)山市支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金管理辦法》印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。執(zhí)行過(guò)程中遇到的問(wèn)題，請(qǐng)徑向市公資辦反映。

臺(tái)山市人民政府         

2025年1月6日          

臺(tái)山市支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金管理辦法

第一章  總則

　　第一條  為支持企業(yè)發(fā)展，加強(qiáng)企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)協(xié)作互信，幫助企業(yè)獲得金融機(jī)構(gòu)續(xù)貸支持，緩解企業(yè)融資難、融資貴問(wèn)題，根據(jù)《廣東省人民政府關(guān)于創(chuàng)新完善中小微企業(yè)投融資機(jī)制的若干意見(jiàn)》（粵府〔2015〕66號(hào)）、《關(guān)于落實(shí)廣東省人民政府創(chuàng)新完善中小微企業(yè)投融資機(jī)制若干意見(jiàn)的通知》（粵銀監(jiān)發(fā)〔2015〕31號(hào)）、《關(guān)于切實(shí)落實(shí)政策措施進(jìn)一步完善小微企業(yè)金融服務(wù)的通知》（粵銀監(jiān)發(fā)〔2015〕37號(hào)）和《中共廣東省委辦公廳 廣東省人民政府辦公廳印發(fā)〈關(guān)于促進(jìn)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的若干政策措施〉的通知》（粵辦發(fā)〔2018〕43號(hào)）等文件精神，設(shè)立臺(tái)山市支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金（以下簡(jiǎn)稱融資專項(xiàng)資金）。為規(guī)范融資專項(xiàng)資金的使用和管理，結(jié)合我市實(shí)際，制定本辦法。

　　第二條 市政府統(tǒng)籌設(shè)立融資專項(xiàng)資金，用于為符合銀行貸款條件，貸款即將到期而足額還貸出現(xiàn)暫時(shí)困難的企業(yè)、個(gè)體工商戶提供短期應(yīng)急周轉(zhuǎn)。

第二章  資金安排

　　第三條 融資專項(xiàng)資金總額暫定不高于10000萬(wàn)元。當(dāng)條件成熟時(shí)，鼓勵(lì)和支持社會(huì)資本共同參與，穩(wěn)步做大融資專項(xiàng)資金總額，具體辦法另行制定。

　　第四條 融資專項(xiàng)資金管理應(yīng)遵循“安全第一、封閉運(yùn)作、政策扶持、循環(huán)高效”的原則，按以下要求運(yùn)營(yíng)：

　?。ㄒ唬┤谫Y專項(xiàng)資金實(shí)行專戶管理，封閉運(yùn)作，獨(dú)立核算，保證資金安全；

　?。ǘ┖侠砜刂埔?guī)模，提高資金的周轉(zhuǎn)效率；

　?。ㄈ┵Y金使用期限不超過(guò)7天；

　?。ㄋ模┤谫Y專項(xiàng)資金可根據(jù)政府扶持方向適當(dāng)傾斜，助力我市產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)；

　　（五）融資專項(xiàng)扶持資金實(shí)行總量控制，若融資專項(xiàng)資金無(wú)法同時(shí)滿足企業(yè)需求時(shí)，如在合作銀行有資產(chǎn)抵押或質(zhì)押的企業(yè)，可申請(qǐng)優(yōu)先辦理；如均無(wú)資產(chǎn)抵押或質(zhì)押，應(yīng)按照申請(qǐng)時(shí)間的先后順序選定扶持企業(yè)；若出現(xiàn)同時(shí)申請(qǐng)的情況，按享受過(guò)本專項(xiàng)資金扶持次數(shù)較少的申請(qǐng)人優(yōu)先辦理。

第三章  管理機(jī)構(gòu)及職責(zé)

　　第五條 成立由市政府分管領(lǐng)導(dǎo)任主任，市政府辦公室分管負(fù)責(zé)同志、市公資辦主要負(fù)責(zé)同志、市財(cái)政局分管負(fù)責(zé)同志為成員的臺(tái)山市支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱金管會(huì)），負(fù)責(zé)統(tǒng)籌融資專項(xiàng)資金、制定相關(guān)管理辦法、統(tǒng)籌指導(dǎo)融資專項(xiàng)資金的使用管理工作、協(xié)調(diào)解決重大問(wèn)題、定期聽(tīng)取市融資專項(xiàng)資金運(yùn)行情況及履行監(jiān)督管理職責(zé)等工作。

　　第六條 金管會(huì)下設(shè)辦公室（以下簡(jiǎn)稱金管辦），負(fù)責(zé)金管會(huì)日常管理事務(wù)，履行融資專項(xiàng)資金日常監(jiān)管職責(zé)，對(duì)融資專項(xiàng)資金進(jìn)行不定期的檢查和督導(dǎo)。金管辦可根據(jù)融資專項(xiàng)資金的實(shí)際運(yùn)營(yíng)情況向管理平臺(tái)或個(gè)人轉(zhuǎn)授權(quán)。金管辦設(shè)在市公資辦，市公資辦主要負(fù)責(zé)同志任金管辦主任。

　　第七條 市公資辦下屬臺(tái)山公用事業(yè)集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱公用公司）、臺(tái)山大灣企業(yè)管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱大灣公司）為融資專項(xiàng)資金的管理運(yùn)營(yíng)平臺(tái)，負(fù)責(zé)融資專項(xiàng)資金的籌集及管理運(yùn)營(yíng)，接受金管會(huì)、金管辦對(duì)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的指導(dǎo)和管理，完善資金管理制度和流程，與相關(guān)銀行簽訂合作協(xié)議，開(kāi)立融資專項(xiàng)資金專用賬戶，執(zhí)行資金劃撥與跟蹤、定期報(bào)告等工作。

　　第八條 管理運(yùn)營(yíng)平臺(tái)應(yīng)與合作銀行就支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行書面約定，明確合作方式、流程及雙方的權(quán)利義務(wù)，建立和完善相關(guān)管理制度，規(guī)范資金管理，合理調(diào)度專項(xiàng)資金。合作銀行和管理運(yùn)營(yíng)平臺(tái)均應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)專項(xiàng)資金管理工作。

　　管理運(yùn)營(yíng)平臺(tái)應(yīng)與合作銀行在協(xié)議書中約定，合作銀行收到還貸資金后，應(yīng)在2個(gè)工作日內(nèi)將該筆還貸資金轉(zhuǎn)回融資專項(xiàng)資金專用賬戶，完成資金使用過(guò)程。

第四章  合作銀行的選定

　　第九條 管理運(yùn)營(yíng)平臺(tái)應(yīng)本著公平、公正、公開(kāi)的原則，積極與銀行溝通對(duì)接，根據(jù)本辦法第十條規(guī)定擬定候選銀行，報(bào)金管辦確定。金管辦選定合作銀行后，應(yīng)報(bào)金管會(huì)備案。

　　第十條 合作銀行應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

　?。ㄒ唬┮婪ㄟM(jìn)行工商注冊(cè)登記和稅務(wù)登記且有一定信貸審批權(quán)限并處于在業(yè)狀態(tài)；

　?。ǘ┳栽概c管理運(yùn)營(yíng)平臺(tái)簽訂合作協(xié)議并全面履行協(xié)議義務(wù)，且自愿無(wú)條件承擔(dān)足額及時(shí)歸還融資專項(xiàng)資金的責(zé)任；

　　（三）愿意使用融資專項(xiàng)資金為企業(yè)提供續(xù)貸服務(wù)；

　?。ㄋ模┚哂型晟频膬?nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度、完善的內(nèi)部業(yè)務(wù)流程、完善的內(nèi)部考核機(jī)制，確保融資專項(xiàng)資金安全和資金高效周轉(zhuǎn)；

　　（五）自愿承諾指定專人負(fù)責(zé)融資專項(xiàng)資金管理工作，并每月向管理運(yùn)營(yíng)平臺(tái)報(bào)送資金運(yùn)行情況報(bào)告；

　?。┳栽赋兄Z不就融資專項(xiàng)資金的使用向企業(yè)或管理運(yùn)營(yíng)平臺(tái)收取額外費(fèi)用。

第五章  扶持對(duì)象和范圍

　　第十一條 融資專項(xiàng)資金扶持的對(duì)象應(yīng)符合以下條件：

　?。ㄒ唬┮婪ㄟM(jìn)行工商注冊(cè)和稅務(wù)登記，誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，具備可持續(xù)發(fā)展能力的企業(yè)、個(gè)體工商戶或在臺(tái)山市企業(yè)融資專項(xiàng)資金業(yè)務(wù)合作銀行獲得個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款且該貸款用于本人所經(jīng)營(yíng)的企業(yè)的貸款客戶；

　?。ǘ┓虾献縻y行貸款條件，且合作銀行愿意為企業(yè)出具同意使用融資專項(xiàng)資金、承諾發(fā)放企業(yè)續(xù)貸資金和承諾無(wú)條件清償融資專項(xiàng)資金的書面材料。

第六章  資金額度和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

　　第十二條 單筆融資專項(xiàng)資金使用額度應(yīng)控制在合作銀行承諾續(xù)貸額度以內(nèi)，公用公司原則上單筆額度在2000萬(wàn)元以下（含2000萬(wàn)元），大灣公司原則上單筆額度在2000萬(wàn)元以上（不含2000萬(wàn)元），5000萬(wàn)元以下（含5000萬(wàn)元）。

　　第十三條 管理運(yùn)營(yíng)平臺(tái)應(yīng)與申請(qǐng)企業(yè)簽訂協(xié)議，按以下要求約定融資專項(xiàng)資金占用費(fèi)用事宜：

　　（一）融資專項(xiàng)資金的管理運(yùn)營(yíng)平臺(tái)收取融資專項(xiàng)資金占用費(fèi)的計(jì)算利率，按不超過(guò)全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心公布的貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)1年期利率的四倍折算確定。

　?。ǘ┰诓怀^(guò)本條第（一）項(xiàng)規(guī)定利率的前提下，公用公司平臺(tái)融資專項(xiàng)資金確定占用費(fèi)的計(jì)算利率為每日0.048%，大灣公司平臺(tái)融資專項(xiàng)資金確定占用費(fèi)的計(jì)算利率為每日0.033%；如本項(xiàng)前述利率超過(guò)本條第（一）項(xiàng)規(guī)定利率的，按全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心公布的貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)1年期利率的四倍折算確定。

　　（三）融資專項(xiàng)資金占用費(fèi)應(yīng)在融資專項(xiàng)資金劃撥前由申請(qǐng)企業(yè)按3天預(yù)繳至融資專項(xiàng)資金專用賬戶，占用費(fèi)按單筆最少以3天起計(jì)，不滿3天的按3天計(jì)算，超過(guò)3天的按實(shí)際占用天數(shù)計(jì)算，使用時(shí)間最多不得超過(guò)7天，超出費(fèi)用按最終占用天數(shù)結(jié)算，并于放款當(dāng)日完成補(bǔ)繳。

第七章  資金使用流程

　　第十四條 企業(yè)可按照銀行續(xù)貸相關(guān)要求，于貸款到期前30天內(nèi)向合作銀行提出申請(qǐng)，填寫《臺(tái)山市支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金申請(qǐng)表》及提交以下資料：

　?。ㄒ唬杜_(tái)山市支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金申請(qǐng)表》；

　?。ǘ┢髽I(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

　?。ㄈ┢髽I(yè)法定代表人身份證復(fù)印件；

　?。ㄋ模┢髽I(yè)原貸款合同復(fù)印件；

　?。ㄎ澹┢髽I(yè)最近一個(gè)年度的財(cái)務(wù)報(bào)表復(fù)印件；

　?。┢髽I(yè)融資及對(duì)外擔(dān)保清單；

　?。ㄆ撸杜_(tái)山市支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金委托劃款授權(quán)書》。

　　第十五條 合作銀行對(duì)企業(yè)申請(qǐng)是否符合融資專項(xiàng)資金使用條件進(jìn)行審核，對(duì)于符合條件的企業(yè)，在《臺(tái)山市支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金申請(qǐng)表》簽字蓋章，并及時(shí)將申請(qǐng)表及相關(guān)材料遞交管理運(yùn)營(yíng)平臺(tái)復(fù)核。

　　第十六條 管理運(yùn)營(yíng)平臺(tái)應(yīng)在2個(gè)工作日內(nèi)對(duì)銀行遞交的材料進(jìn)行復(fù)核，并在復(fù)核通過(guò)后向金管辦遞交《臺(tái)山市企業(yè)融資專項(xiàng)資金劃撥審批表》，同時(shí)委托合作銀行通知申請(qǐng)企業(yè)預(yù)繳融資專項(xiàng)資金占用費(fèi)用。若復(fù)核不通過(guò)，管理運(yùn)營(yíng)平臺(tái)應(yīng)及時(shí)通知合作銀行。

　　第十七條 金管辦應(yīng)在2個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行審批，審批通過(guò)后，應(yīng)及時(shí)指令管理運(yùn)營(yíng)平臺(tái)通知銀行劃撥資金。

　　第十八條 管理運(yùn)營(yíng)平臺(tái)根據(jù)資金使用實(shí)際時(shí)間，按照規(guī)定的計(jì)算公式，計(jì)算實(shí)際應(yīng)收的資金占用費(fèi)用。

　　第十九條 管理運(yùn)營(yíng)平臺(tái)應(yīng)將資金使用、收回全過(guò)程中形成的資料立卷成檔。

第八章  監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)管理

　　第二十條 管理運(yùn)營(yíng)平臺(tái)應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，對(duì)可能使融資專項(xiàng)資金面臨風(fēng)險(xiǎn)的情形及時(shí)啟動(dòng)預(yù)警。當(dāng)合作銀行收到申請(qǐng)人歸還的貸款后，未在7天內(nèi)將用于還貸的融資專項(xiàng)資金退回融資專項(xiàng)資金專用賬戶的，應(yīng)向合作銀行出具書面預(yù)警。

　　當(dāng)融資專項(xiàng)資金發(fā)生損失，啟動(dòng)叫停機(jī)制，需經(jīng)金管會(huì)同意后才能恢復(fù)業(yè)務(wù)。

　　第二十一條 管理運(yùn)營(yíng)平臺(tái)應(yīng)按照以下規(guī)定建立責(zé)任追究機(jī)制：

　?。ㄒ唬┌l(fā)現(xiàn)申請(qǐng)企業(yè)通過(guò)虛報(bào)、瞞報(bào)、騙取融資專項(xiàng)資金的，管理運(yùn)營(yíng)平臺(tái)應(yīng)立即終止并且不再給予融資專項(xiàng)資金和其他財(cái)政資金扶持；構(gòu)成犯罪的，移送司法部門依法追究責(zé)任；

　?。ǘ?duì)資金使用管理過(guò)程中存在違規(guī)行為的單位、個(gè)人按照《中華人民共和國(guó)預(yù)算法》《財(cái)政違法行為處罰處分條例》等法律法規(guī)及相關(guān)規(guī)定進(jìn)行嚴(yán)肅處理；

　?。ㄈ?duì)合作銀行出現(xiàn)如下情形的，視情節(jié)嚴(yán)重程度采取取消合作資格、追究法律責(zé)任等措施：

　　1.合作銀行及其工作人員利用自身信息優(yōu)勢(shì)，私自向申請(qǐng)使用融資專項(xiàng)資金的企業(yè)收取額外費(fèi)用，或倒賣融資專項(xiàng)資金使用指標(biāo)的；

　　2.合作銀行及其工作人員弄虛作假、審查把關(guān)不嚴(yán)、違反規(guī)定程序操作致使融資專項(xiàng)資金發(fā)生損失的；

　　3.合作銀行單方面原因?qū)е氯谫Y專項(xiàng)資金不能按期收回，或合作銀行未能足額歸還融資專項(xiàng)資金的；

　?。ㄋ模┙鸸苻k及管理運(yùn)營(yíng)平臺(tái)相關(guān)人員在融資專項(xiàng)資金管理活動(dòng)中濫用職權(quán)、玩忽職守導(dǎo)致融資專項(xiàng)資金發(fā)生損失的，依法追究其相關(guān)責(zé)任。

第九章  其他

　　第二十二條 金管辦可根據(jù)政策變化和市場(chǎng)需求情況向金管會(huì)申請(qǐng)停止運(yùn)行融資專項(xiàng)資金項(xiàng)目。

　　第二十三條 在申請(qǐng)融資專項(xiàng)資金的企業(yè)在辦理轉(zhuǎn)、續(xù)貸過(guò)程中，如涉及的土地、房產(chǎn)、車輛和設(shè)備抵押事項(xiàng)時(shí)，自然資源、住房城鄉(xiāng)建設(shè)、公安、市場(chǎng)監(jiān)督管理等相關(guān)管理部門應(yīng)在合理的范圍下依法開(kāi)辟綠色通道，予以優(yōu)先辦理。

第十章  附則

　　第二十四條 本市以往文件與本辦法不一致的，以本辦法為準(zhǔn)；本辦法與上級(jí)文件不一致的，以上級(jí)文件為準(zhǔn)。

　　第二十五條 本辦法自發(fā)布之日起施行，有效期三年，《臺(tái)山市支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金管理辦法（試行）》（臺(tái)府〔2024〕8號(hào)）同時(shí)廢止。